Ako ľudia máme prirodzený strach zo straty svojich peňazí, pretože si uvedomujeme, koľko úsilia nás stojí ich zarábanie. Je preto rozumné v otázke investícií konať racionálne a poradiť sa s profesionálom, ktorý vám zodpovie všetky vaše otázky.
Ako spoznáte správneho a profesionálneho investičného poradcu?
- Pracuje pre spoločnosť, ktorá má oprávanenie na poskytovanie investičného poradenstva a obchodník prešiel skúškami Národnej banky Slovenska v oblasti kapitálového trhu.
- Pri tvorbe investičného portfólia zohľadňuje vaše finančné možnosti, ktoré zistil dôkladnou finančnou analýzou. Bez nej nemôže zodpovedne narábať s vašimi peniazmi a hazarduje s vaším majetkom.
- Stratégiu tvorí najmä vzhľadom na investičný horizont (koľko rokov chcete investovať) a ciele, ktoré chcete investovaním dosiahnuť.
- Prezentuje vám všetky náklady a poplatky spojené s investovaním.
- Upozorní vás na možné riziká, avšak ukáže vám možnosti, akými sa týmto rizikám viete maximálne vyhnúť.
- Počas celej doby trvania investície vás informuje o stave vášho účtu na pravidelných servisných stretnutiach. Aktívne sa podieľa na tom, aby ste dosiahli svoje ciele.
Pre koho je investovanie vhodné?
- Investovanie je vhodné pre každého človeka, ktorý chce svoj majetok zhodnotiť v čase.
- Závisí len na možnostiach klienta, akú sumu bude pravidelne investovať.
- Na základe cieľov vieme vypočítať, akú sumu musí klient investovať, aby cieľ dosiahol v čase, ktorý si predstavuje.
Bezpečnosť investície závisí predovšetkým od realisticky nastavených cieľov a odbornosti poradcu, ktorý vám vie odporučiť vhodnú stratégiu.
Pri stretnutí s poradcom nešetrite otázkami a neuzatvárajte žiadne zmluvy predtým, ako všetkému rozumiete.
- Klienti okrem investovania na dôchodok, o ktorom si môžete viac prečítať tu, investujú aj svojim deťom na štart do života.
- Aj pri menších sumách môžeme deťom pripraviť dostatočný kapitál na štúdium alebo kúpu svojej prvej nehnuteľnosti.
- Rovnaký horizont ako je uvedený na obrázku môžeme použiť aj na sporenie na dôchodok alebo dlhodobé budovanie majetku.
Je dobré mať na pamäti, že počas rokov bude investícia klesať a stúpať v závislosti od vývoja trhu. Váš investičný poradca vás bude informovať o aktuálnom stave vždy, keď ho o to požiadate mimo pravidelných servisných stretnutí, na ktoré vás pozýva raz ročne.
Dbajte na výber poradcu, s ktorým ste si vybudovali dôveru a viete sa spoľahnúť na to, že mu na vašich peniazoch záleží.
„Investujte pravidelne a na základe faktov, dát a odporúčaní profesionálov – nie na základe strachu a odporúčaní svojich známych.“